إذا كنت تحلم بالتقاعد المبكر والعيش على التمويل اللامركزي (DeFi)، فإن سلسلة تغريدات FabianoSolana الأخيرة على X قد تكون بمثابة المخطط الذي تحتاجه. نشر FabianoSolana، وهو متحمس للعملات المشفرة لديه موهبة في الدخل السلبي، في 4 أبريل 2025، هدفه بالتقاعد في سن الثلاثين من خلال الاستفادة من التمويل اللامركزي. بعد تحقيق 60,000 دولار من الإيردروب في عام 2024، تعلم من أخطائه ووضع خطة عملية لعام 2025. دعنا نحلل استراتيجياته، والأدوات التي يستخدمها، وكيف يمكنك تطبيقها على رحلتك في التمويل اللامركزي.

رحلة FabianoSolana في التمويل اللامركزي: من 1,000 دولار إلى 60,000 دولار

بدأ FabianoSolana رحلته في العملات المشفرة في عام 2023 بمبلغ 1,000 دولار فقط و 500 متابع على X. بحلول عام 2024، حول هذا المبلغ إلى 60,000 دولار، ويرجع ذلك أساسًا إلى تعدين الإيردروب—وهي طريقة تكسب بها رموزًا مجانية من خلال المشاركة في مشاريع البلوك تشين (Blockchain). نصيحته للمبتدئين؟ ركز على شيئين: تعدين الإيردروب وزيادة تواجدك عبر الإنترنت. غالبًا ما تتضمن الإيردروب مهام بسيطة مثل الانضمام إلى مجموعات Telegram أو إعادة تغريد المنشورات، كما هو مذكور في دليل حول تعدين الإيردروب. جاء نجاح FabianoSolana من الإحالات، مما عزز أرباحه بشكل كبير. يحذر من المزالق الشائعة مثل تجميد الرموز، أو الاحتفاظ بالعملات على أمل تحقيق مكاسب كبيرة (Bagholding)، أو المقامرة على عملات الميم (Memecoins) لتحقيق عائد 100 ضعف. بدلاً من ذلك، فهو يدعو إلى استراتيجيات منخفضة المخاطر تبني الثروة بثبات.

استراتيجيات لأحجام الحسابات المختلفة

تقدم سلسلة تغريدات FabianoSolana نصائح مخصصة بناءً على رأس المال الأولي الخاص بك، مما يجعلها في متناول الجميع سواء كنت تغمس أصابعك في العملات المشفرة أو تدير محفظة أكبر. فيما يلي ملخص سريع:

• الحسابات الصغيرة: إذا كنت تبدأ بميزانية محدودة، فركز على تعدين الإيردروب المجاني وإنشاء محتوى لتنمية حسابك. يتطلب هذا النهج الحد الأدنى من الاستثمار ولكنه يمكن أن يحقق عوائد كبيرة بمرور الوقت.
• الحسابات المتوسطة: بالنسبة لأولئك الذين لديهم المزيد من رأس المال، حاول توفير السيولة في مجمعات السيولة اللامركزية (DLM) أو الإقراض على منصات الند للند (P2P) للحصول على عوائد تتراوح بين 3-5٪. تقدم هذه الأساليب دخلاً ثابتًا بمخاطر معتدلة.
• الحسابات الكبيرة: إذا كان لديك محفظة كبيرة، فقم بزيادة تعدين العائد إلى أقصى حد باستخدام العملات المستقرة، أو استخدم الرهان بالرافعة المالية في أسواق التنبؤ، أو استخدم استراتيجيات التحوط لتقليل المخاطر. يؤكد FabianoSolana على العملات المستقرة لكونها موثوقة في توليد الدخل السلبي.

كسب الدخل السلبي مع بروتوكول Drift

بمجرد تجميع بعض رأس المال، يوصي FabianoSolana بتخصيص 70٪ في العملات المستقرة لتوليد دخل سلبي. يسلط الضوء على بروتوكول Drift كمنصة رئيسية لذلك، حيث يقدم خزائن بعوائد سنوية (APYs) تصل إلى 50٪ على USDC. هذه الخزائن، التي فصّلها في سلسلة تغريدات سابقة، تشبه وجود مدير صندوق شخصي بمعدل نجاح 99٪. تم بناؤها بواسطة فرق خبراء لديهم خلفيات في صناديق التحوط والتمويل اللامركزي، باستخدام استراتيجيات مثل المراجحة—الاقتراض بسعر فائدة أقل على منصة واحدة والإقراض بسعر فائدة أعلى على منصة أخرى. على سبيل المثال، قد تقترض الخزينة USDC بنسبة 10٪ APY على Drift وتقرضها بنسبة 15٪ على Kamino، وتجني الفرق بنسبة 5٪.

يشارك FabianoSolana مثالاً عمليًا: مع وجود 100,000 دولار في خزينة بعائد 30٪ APY، يمكنك كسب ما يقرب من 3,000 دولار شهريًا—وهو ما يكفي للعيش بشكل مريح في العديد من البلدان. ومع ذلك، ينصح باختيار الخزائن التي كانت نشطة لمدة خمسة أشهر على الأقل لضمان الاستقرار، حيث يمكن أن تكون بعض الخزائن الجديدة ذات العوائد المرتفعة (تصل إلى 300٪) أكثر خطورة.

إنفاق العملات المشفرة مع Bitrefill: تغيير قواعد اللعبة

أحد تحديات العيش على التمويل اللامركزي هو تحويل العملات المشفرة إلى أموال قابلة للاستخدام للنفقات اليومية. في عام 2024، أنفق FabianoSolana أكثر من 5,000 دولار كرسوم سحب من خلال Revolut. لعام 2025، انتقل إلى Bitrefill، وهي منصة تتيح لك شراء بطاقات الهدايا و eSIMs والمزيد باستخدام العملات المشفرة. يدعم Bitrefill المدفوعات بعملة Bitcoin و Ethereum و USDT و USDC وغيرها من العملات المشفرة، بل ويقدم استردادًا نقديًا بنسبة 1٪ بعملة Bitcoin. يستخدم FabianoSolana الآن بطاقات هدايا Bitrefill لجميع مشترياته في العالم الحقيقي، من البقالة إلى السفر. كما أنها توفر بطاقة Visa مجانية، مما يسمح لك بإنفاق العملات المشفرة مباشرة. يشارك رابط إحالة لـ Bitrefill، مشيرًا إلى أنه يمكنك الحصول على 5 دولارات إذا أنفقت 200 دولار، ويوضح أن هذا ليس إعلانًا مدفوعًا—مجرد نصيحة لتوفير الرسوم.

النقاط الرئيسية للعيش على التمويل اللامركزي

تختتم سلسلة تغريدات FabianoSolana بتذكير بالتحلي بالصبر وتجنب الإرهاق. يمكن أن يكون التمويل اللامركزي أداة قوية للحرية المالية، ولكنه ليس مخططًا للثراء السريع. ويؤكد على أهمية عدم مقارنة نفسك بالآخرين—X مليء بالأضواء، وليس الصعوبات. من خلال التركيز على استراتيجيات مستقرة مثل تعدين الإيردروب، وكسب العائد على العملات المستقرة مع بروتوكول Drift، والإنفاق بكفاءة مع Bitrefill، يمكنك بناء الثروة بثبات. سواء كنت تبدأ بمبلغ 1,000 دولار أو 100,000 دولار، فإن نصيحته واضحة: استفد من إمكانات التمويل اللامركزي، ولكن افعل ذلك بحكمة.

هل جربت أيًا من استراتيجيات التمويل اللامركزي هذه؟ أخبرنا في التعليقات!