急速に進化する分散型金融（DeFi）の世界で、新たな存在がゲームチェンジャーとして登場しています：それがAIエージェントです。初めて聞く方のために説明すると、DeFiはブロックチェーン技術上に構築された金融サービスであり、従来の銀行を介さずに貸付や借入が行えます。Total Value Locked（TVL：総預かり資産額）は重要な指標であり、これらのプロトコルにどれだけの暗号資産が預けられているかを示します。現在、DeFiのTVLは約2,000億ドルに達しており、Aaveが660億ドル（過去最高）、Morphoが100億ドル、Pendleが86億ドル、Fluidが30億ドルといった大型プロジェクトが存在しています。

ここからがさらに面白いところです：DeFAI、すなわちAIを活用したDeFiが約5,000万～6,000万ドルの独自のTVLを持ち、急速に成長しています。例えば、Almanakは1,600万ドル、Gizaは1,500万ドル（さらに10億ドルのボリューム）、そしてZyFAIは300万ドル（1億ドルの取引量）を誇ります。これらのAIエージェントはAave、Morpho、Compound、Fluidといった既存のDeFiプラットフォームを経由して資金をルーティングし、AI最適化された貸付に注力しています。近い将来にはPendleの利回り最適化や取引戦略も自動化される見込みです。

では、これが意味するものは何でしょうか？0xJeffが最近のスレッドで述べているように、AIエージェントはDeFiの新しいインターフェースになりつつあります。彼らはTVLを最良のプロトコルへと導く一方で、初心者を遠ざけがちな複雑なユーザーインターフェース（UI/UX）を隠します。AIに「最大の利回りを出して」と指示すれば、最高のリターンを探し、リスクを管理し、オンチェーン取引を実行するまでをすべて任せられるのです。

現在、DeFiの1ドルはおおよそ0.05ドルから0.10ドルの利回りを生み出しています。AIによる最適化が加わると、それは0.10ドルから0.20ドルに倍増する可能性があります。DeFiとAIの普及が進むにつれて、AIエージェントはより多くの取引を処理し、より簡単でアクセスしやすくすることで活動量を10倍にすることも期待されています。この波及効果は？イーサリアム（ETH）の価格上昇、DeFiの躍進、そしてDeFAIの飛躍的成長です。

注目すべきプロジェクトにはAlmanak、Giza、Cod3xがあり、彼らは複雑な戦略を自動化し効率的なプロセスへと変換しています。ブロックチェーン実務者であれば、DeFAIに触れることでポートフォリオを大きく強化できるでしょう—面倒な手続きなしで、より賢い貸付やイールドファーミングが可能になるのです。

AIがブロックチェーンに深く統合されるにつれ、DeFiはより包括的なものへと進化するでしょう。もう扱いにくいダッシュボードに悩まされる必要はありません。エージェントが重い作業を肩代わりしてくれます。これは利回り革命の始まりに過ぎません。今後にご期待ください。