빠르게 진화하는 탈중앙화 금융(DeFi) 세계에서 게임 체인저로 떠오르는 새로운 주자가 있습니다: 바로 AI 에이전트입니다. DeFi에 익숙하지 않다면, 이는 전통 은행 없이 대출과 차입 같은 금융 서비스를 블록체인 기술 위에 구축한 것을 뜻합니다. 여기서 핵심 지표인 Total Value Locked(TVL)는 얼마나 많은 암호화폐가 이러한 프로토콜에 잠겨 있는지를 나타냅니다. 현재 DeFi TVL은 무려 2,000억 달러에 달하며, Aave가 660억 달러(역대 최고치), Morpho 100억 달러, Pendle 86억 달러, Fluid 30억 달러 등 주요 프로젝트들이 견인하고 있습니다.

하지만 더 흥미로운 점은 AI가 주도하는 DeFAI가 약 5,000만~6,000만 달러의 자체 TVL을 형성하며 빠르게 성장하고 있다는 것입니다. Almanak이 1,600만 달러로 선두를 달리고 있고, Giza는 1,500만 달러(TVL)와 10억 달러의 거래량을 기록하며, ZyFAI는 300만 달러(TVL)와 1억 달러의 거래량을 보유 중입니다. 이 AI 에이전트들은 Aave, Morpho, Compound, Fluid 같은 기존 DeFi 플랫폼을 통해 자금을 라우팅하며 AI 최적화 대출에 집중합니다. 머지않아 Pendle의 수익률 최적화와 거래 전략도 자동화할 예정입니다.

그렇다면 이게 의미하는 바는 무엇일까요? 0xJeff가 최근 트윗에서 말한 것처럼, AI 에이전트는 DeFi의 새로운 인터페이스가 되어가고 있습니다. 이들은 복잡한 사용자 인터페이스(UI/UX)를 숨기면서 가장 효율적인 프로토콜로 TVL을 재분배해, 신규 사용자들이 겁먹지 않도록 돕습니다. AI에게 “수익을 최대화해줘”라고 명령하면, AI가 가장 높은 수익률을 찾고, 위험을 관리하며, 온체인에서 거래를 실행하는 식입니다.

현재 DeFi에서 1달러는 약 0.05~~0.10달러의 수익을 발생시키지만, AI 최적화가 적용되면 이 수익률은 0.10~~0.20달러로 두 배 이상 증가할 수 있습니다. DeFi와 AI 채택이 늘어남에 따라 에이전트들이 더 많은 거래를 처리할 것이고, 이는 활동을 10배까지 늘리면서 더 쉽고 접근성 높은 환경을 만들 것입니다. 이런 연쇄 효과로 Ethereum(ETH) 가격 상승, DeFi 시장 성장, 그리고 DeFAI의 급등이 예상됩니다.

주목할 만한 프로젝트로는 Almanak, Giza, Cod3x가 있습니다. 이들은 복잡한 전략을 자동화되고 효율적인 프로세스로 전환하는 최전선에 있습니다. 블록체인 실무자라면 DeFAI를 경험해 보는 것이 포트폴리오에 강력한 동력을 불어넣을 수 있을 것입니다—더 똑똑한 대출과 수익 농사를 수고 없이 실행하는 것을 생각해보세요.

AI가 블록체인에 더욱 깊이 통합되면서 DeFi는 보다 포용적으로 변모할 것입니다. 복잡한 대시보드와 씨름할 필요 없이, 에이전트가 무거운 작업을 대신 처리해 줍니다. 주목하세요—이것은 수익 혁명의 시작에 불과합니다.