안녕하세요, 암호화폐 애호가 여러분! 탈중앙화 금융(DeFi) 분야를 주목하고 계셨다면, 2025년에 큰 반향을 일으키고 있는 강력한 프로토콜 Aave를 아마 들어보셨을 겁니다. 최근 Aave의 창시자 스태니 쿨레초프(Stani Kulechov)가 생각을 자극하는 트윗을 올렸는데, 모두가 주목하고 있죠. 그는 Level Protocol의 자세한 글을 인용하며 이렇게 요약했습니다: “Aave는 단지 DeFi의 ‘무위험 수익률(risk-free rate)’ 벤치마크일 뿐만 아니라, Level과 같은 프로토콜들이 대규모로 지속 가능한 수익을 제공할 수 있도록 하는 인프라 역할을 한다.” 이게 무슨 의미이고 왜 중요한지 함께 살펴보겠습니다!

Aave가 DeFi 벤치마크인 이유는?

먼저, 쉽게 설명하자면 Aave는 암호화폐 세계에서 대출과 차입의 금본위 같은 존재입니다. USDC나 ETH 같은 자산을 빌려줘서 이자를 벌거나, 필요할 때 자산을 담보로 대출받을 수 있는 탈중앙화 플랫폼이죠. 스태니가 말한 ‘무위험 수익률’이란, 특히 USDT와 USDC 같은 스테이블코인에 대해 연 4~5% 수준으로 꽤 안정적인 수익률을 제공한다는 뜻입니다. 이는 미국 국채 같은 전통 투자와 견줄 만한 성과인데, 중개자가 없다는 점이 큰 차이입니다!

Aave가 신뢰받는 이유는 철저한 보안과 막대한 총예치금액(TVL) 덕분입니다—2025년 중반 기준 250억 달러가 넘죠. 탈중앙화 DAO(커뮤니티 주도의 거버넌스 시스템)를 운영하며 15개 블록체인에서 지원하는 만큼 기관과 DeFi 프로젝트들이 신뢰하는 것도 당연합니다. 또한, Aave 담보로 뒷받침되는 스테이블코인 GHO와 곧 출시될 최신 구조의 Aave V4까지 혁신을 이어가고 있습니다.

Aave가 Level Protocol의 지속 가능한 수익을 지원하는 방법

이번에는 Level Protocol에 대해 이야기해 봅시다. 이 프로젝트는 Aave를 기반으로 하여, Aave에서 나온 이자 발생 토큰 aUSDC 같은 자산을 담보로 하는 스테이블코인 lvlUSD를 제공합니다. USDC를 Aave에 예치하면 이자를 버는 aUSDC를 받고, 이걸 이용해 lvlUSD를 발행하는 구조입니다. 여기서 한 걸음 더 나아가 사용자들이 lvlUSD를 스테이킹(staking)해 최대 6.61%까지 더 높은 수익을 얻을 수 있게 하죠! 이 구조 덕분에 위험도가 높은 고수익 전략을 쫓지 않아도 꾸준한 수익을 낼 수 있습니다.

특히 Aave의 깊은 유동성—USDC 3억 9,500만 달러, USDT 10억 달러 이상—은 Level이 대규모 상환 요청을 문제없이 처리할 수 있게 만듭니다. Umbrella 시스템 같은 부실 채무 보장 도구와 Chainlink 오라클을 통한 가격 데이터 공급 등 리스크 관리 기능도 안정성을 높여줍니다. Level에게 이 인프라는 전통 금융 수준의 안정성을 DeFi에서 구현하려는 사명을 지원하는 든든한 버팀목입니다.

“그냥 Aave 위에 구축하라”가 중요한 이유

스태니가 “그냥 Aave 위에 구축하라”고 외치는 것은 개발자들과 프로젝트들을 위한 강력한 메시지입니다. 검증된 Aave 인프라를 활용하면 유동성, 보안, 확장성을 새로 시작하지 않고도 바로 이용할 수 있습니다. 새로운 스테이블코인 출시부터 고정금리 수익 전략 실험, Pendle 같은 도구와의 통합까지, Aave가 문을 활짝 열어줍니다. 곧 나올 Aave V4는 통합된 유동성 허브를 제공해 리소스 분산 없이 시장을 맞춤형으로 구성하는 것도 더욱 쉽게 할 것입니다.

2025년을 향한 더 큰 그림

스테이블코인 채택이 확대되고 기관 자금이 DeFi에 몰리면서 Aave의 역할은 더욱 커질 전망입니다. Level과 같은 프로젝트에게 Aave는 책임감 있게 규모를 키워 나갈 수 있는 완벽한 파트너입니다. 스태니의 트윗은 한 가지 트렌드를 강조합니다: 온체인 금융의 미래는 견고하고 신뢰받는 프로토콜 위에 구축하는 데 달려 있다는 것. 개발자, 투자자, 심지어 밈 코인 팬이라도 Aave와 그 생태계를 주목하는 것이 크게 이득일 수 있습니다!

여러분 생각은 어떠신가요—Aave 생태계에 뛰어들 준비 되셨나요? 댓글로 의견을 나누고, 2025년 DeFi 지형을 어떻게 바꿀지 함께 이야기해 봅시다!