비트코인을 네트워크를 벗기지 않고도 최대한 활용할 수 있다고 상상해보세요. 더 이상 래퍼 토큰도, 불투명한 수탁자도 없습니다—그저 순수한 네이티브 BTC가 분산형 금융(DeFi) 대출을 구동합니다. 바로 이것이 Babylon Labs와 Aave Labs의 최신 파트너십이 Aave V4에서 약속하는 바입니다.

오늘 X에 올라온 스레드에서 Babylon은 Aave의 혁신적 Hub and Spoke 아키텍처를 위한 "Bitcoin Spoke"를 구축하기 위해 협력한다고 발표했습니다. 단순한 통합을 넘어, 이는 비트코인의 DeFi 내 역할을 바꿀 게임체인저입니다. 커피 한 잔 하며 암호화폐의 미래에 대해 수다 떠는 것처럼 단계별로 풀어보겠습니다.

핵심 아이디어는 무엇인가?

Aave V4는 Hub and Spoke라는 모듈식 구성을 도입하고 있습니다. Hub는 모든 차입·대출 유동성이 중심에서 작동하는 엔진이라고 생각하면 됩니다. Spoke는 특정 자산이나 사용 사례에 맞춰 연결되는 전문화된 마켓입니다. Babylon은 비트코인 전용 Spoke를 만들어 사용자가 네이티브 BTC를 Trustless Bitcoin Vault에 잠그고 Aave의 마켓에서 담보로 사용해 차입할 수 있도록 합니다.

핵심은? 모든 것이 비트코인 상에 머문다는 점입니다. 여러분의 BTC는 다중서명이나 제3자 없이 증명 기반 집행으로 보안됩니다. 그런 다음 암호학적 증명이 Aave로 전송되어 프로토콜이 다른 담보처럼 처리할 수 있게 합니다. 단순하고, 안전하며, 확장 가능합니다.

비트코인 보유자에게 왜 중요한가

올해 비트코인 담보 대출은 폭발적으로 성장해 발행액이 10억 달러를 넘어섰습니다. 하지만 문제는 대부분 중앙화된 수탁이나 WBTC 같은 래퍼 BTC에 의존한다는 점입니다. 이는 해킹이나 주권 상실 같은 리스크를 야기합니다. 네이티브 비트코인은 오프체인으로 옮겨지면 그 불가침의 보안성 의미가 훼손되기 때문에 DeFi에서 소외돼 왔습니다.

Babylon은 이를 뒤집습니다. 그들의 금고는 BTC를 원래의 체인에 남겨두면서도 실사용을 가능하게 합니다. Babylon의 공동창업자 David Tse는 스레드에서 이렇게 말했습니다: “Trustless Bitcoin vaults finally allow native BTC to participate in DeFi while preserving its fundamental guarantees.” 그리고 Aave V4와 만나 이 기술은 즉시 킬러앱을 얻습니다—비트코인의 시가총액 1.7조 달러를 활용할 수 있는 대출 시장입니다.

Aave의 창업자 겸 CEO Stani Kulechov도 기대감을 표했습니다: “Native BTC collateral, without wrappers or custodians, unlocks a major new source of liquidity for onchain borrowing and lending.” BTC를 고품질 담보로 보는 기관들이라면 이제 승인 신호를 받은 셈입니다.

기술적 핵심

블록체인 실무자라면 디테일에 흥분할 부분이 많을 겁니다:

• 잠금 메커니즘: BTC는 비트코인 블록체인 상의 Babylon Trustless Bitcoin Vault로 들어갑니다. 스마트 컨트랙트는 타임스탬프와 증명을 통해 규칙을 집행해 어떤 부정행위도 방지합니다.
• 담보 표현: 안전하고 검증 가능한 증명이 생성되어 Aave 생태계로 브리징됩니다. 이를 통해 대출자는 원본 코인을 건드리지 않고도 BTC를 담보로 스테이블코인이나 다른 자산을 빌릴 수 있습니다.
• 리스크 관리: Aave Labs와 Babylon은 청산 프레임워크, spoke 아키텍처, 거버넌스에 대해 협력하고 있습니다. 테스트는 2026년 1분기에 시작되며, 커뮤니티 승인 조건으로 2026년 4월 정식 론칭을 목표로 하고 있습니다.

이는 Babylon이 이미 달성한 성과 위에 쌓여갑니다—그들은 이미 트러스트리스 비트코인 스테이킹으로 60억 달러 이상의 활성화를 이뤘습니다. 이제 이를 대출까지 확장하면 기관의 전망에 따라 수십억 달러 규모의 성장을 촉발할 잠재력이 있습니다.

디파이와 밈 토큰의 다음 단계는?

이 파트너십은 "진지한 DeFi"를 외치는 동시에 밈 토큰이라는 소란스러운 세계에도 파급을 일으킵니다. 네이티브 BTC 유동성은 밈 프로젝트가 BTC를 담보로 빌려 유동성 풀을 구축하는 수익 농사 전략을 폭발적으로 키울 수 있습니다. Dogecoin에서 영감을 받은 토큰이 BTC 담보를 이용해 밈 기반 APY를 제공하는 상황을 상상해보세요—크로스오버 잠재력은 큽니다.

실무자들에게 이는 크로스체인 혁신의 마스터클래스입니다. 스레드에 연결된 전체 블로그 포스트를 확인해 다이어그램과 더 깊은 사양을 보세요. 비트코인은 더 이상 단순한 디지털 금이 아니라 트러스트리스 금융의 척추가 되어가고 있다는 점을 상기시켜 줍니다.

래퍼 없이 DeFi 수익을 꿈꾸는 BTC 보유자라면 이 움직임을 주목하세요. 생산적 비트코인의 시대가 왔고—그것은 트러스트리스합니다. 여러분은 어떻게 생각하나요: 이 기술이 비트코인을 DeFi에 더 깊숙이 밀어넣을까요, 아니면 다음 밈 코인 열풍을 촉발할까요? 의견을 댓글로 남겨 주세요.