끊임없이 진화하는 블록체인 세계에서, DeFi가 전통 시장을 흔들고 있는 가운데 Nasdaq의 TradeTalks 최근 에피소드에는 Chainlink와 Aave의 주요 인사들이 출연했습니다. 혹시 익숙하지 않다면, DeFi는 은행 같은 중앙 중개자 없이 블록체인 위에서 작동하는 금융 서비스—대출, 차입, 거래 등이 스마트 컨트랙트(smart contracts)에 의해 자동으로 실행되는 형태—를 말합니다.

Jill Malandrino가 진행한 대담에는 Chainlink 공동창업자 Sergey Nazarov와 Aave Labs 창업자 겸 CEO Stani Kulechov가 참석해, on-chain infrastructure와 tokenization 같은 도구들을 통해 DeFi와 전통 금융(종종 TradFi라고 불림)이 어떻게 섞이기 시작했는지 깊게 논의했습니다. 토크를 알리는 원문 트윗은 여기에서 확인할 수 있습니다.

핵심을 짚어보자면, Nazarov는 게임체인저로 BlackRock이 퍼블릭 블록체인에 BUIDL 펀드를 출시한 점을 강조하며 이야기를 시작했습니다. 이는 대형 전통 금융 플레이어들이 DeFi 영역에 발을 들이고 있음을 시사합니다. tokenization은 간단히 말해 주식, 채권, 부동산 같은 현실 자산을 블록체인 상의 디지털 토큰으로 변환하는 과정입니다. 이렇게 토큰화된 자산은 Aave 같은 DeFi 프로토콜에서 담보로 활용될 수 있는데, Aave는 사용자가 자산을 공급해 이자를 벌거나 그 자산을 담보로 대출을 받을 수 있는 분산형 대출 플랫폼입니다.

Kulechov는 Aave가 여러 블록체인에서 운영되는 오픈소스 프로토콜이며, DAO(토큰 투표로 의사결정하는 커뮤니티 기반 조직)에 의해 거버넌스된다고 설명했습니다. 그는 전통 자산의 토큰화가 기관들에게 레버리지 기회를 제공해 금융을 더 빠르고 투명하게 만들며 중개자에 대한 의존도를 낮춘다고 강조했습니다.

눈에 띄는 한 포인트는 상호운용성(interoperability)의 중요성이었습니다—다양한 블록체인이 원활하게 소통할 수 있는 능력입니다. Nazarov는 Aave를 DeFi의 기반 요소로 칭하며, 전통 금융에서 은행이 기본 수익을 제공하는 방식과 비교했습니다. 이들은 Chainlink의 Cross-Chain Interoperability Protocol(CCIP)을 논의했는데, Aave는 이를 이용해 GHO stablecoin—달러에 페깅된 디지털 자산—을 여러 체인에서 작동하게 만듭니다. 이러한 크로스체인 기능은 자산이 특정 네트워크에 갇히는 유동성 사일로를 방지하고 글로벌 거래를 가능하게 합니다.

tokenization의 잠재력에 대해 Kulechov는 이를 "수조 달러 규모 이상의 기회"라고 불렀습니다. 자산을 on-chain으로 표현하면 리스크 평가, 가격 책정, 프로그래밍 가능성(programmability)이 개선되어 복잡한 금융 로직을 변호사나 은행가를 단계마다 거치지 않고도 자동화할 수 있게 됩니다. Nazarov는 이러한 융합이 퍼블릭 체인에 기관 자본으로 수조 달러의 가치를 가져오고, 단순한 암호화폐를 넘어 다양화를 이끌 것이라고 덧붙였습니다.

미래 전망도 흥미로웠습니다. 두 사람은 향후 5년 내에 전 세계 자산의 5~30%가 온체인화되고, 대규모의 크로스체인 거래량이 발생할 것이라고 예측했습니다. GHO 같은 스테이블코인은 즉시 확정성과 추적 가능성을 제공해 결제 방식을 혁신하고, 온라인 경제에서 새로운 비즈니스 모델을 가능하게 할 것입니다.

이번 토크는 단순한 수다 그 이상입니다—Chainlink의 oracle networks(스마트 컨트랙트에 현실 세계 데이터를 공급하는 기술)와 Aave의 대출 프로토콜 같은 블록체인 기술이 더 포용적인 금융 시스템을 만드는 길을 닦고 있다는 일면을 보여줍니다. meme token 애호가들에게도 이는 중요합니다. DeFi가 성숙하고 TradFi와 통합될수록 변동성이 큰 자산인 meme token이 성장할 수 있는 더 안정적인 인프라가 마련되고, 궁극적으로는 기관의 관심을 끌 가능성도 높아지기 때문입니다.

블록체인 업계에 계시다면 이런 발전을 주시하는 것이 유리할 수 있습니다. 여러분 생각은 어떠신가요—tokenization이 다음 큰 물결이 될까요? 아래 댓글로 의견을 남겨주세요!