DeFi 기관 채택 현황은?

2025년 3월 24일, Austin King (@0xASK) Paradigm의 새로운 보고서 TradFi Tomorrow: DeFi and the Rise of Extensible Finance 에 대한 흥미로운 트윗을 공유했습니다. Paradigm은 대형 암호화폐 벤처 캐피털 회사 중 하나입니다. 블록체인 데이터 플랫폼인 Allium과의 협력을 통해 이 보고서는 전통 금융 (TradFi) 기관이 탈중앙화 금융 (DeFi) 및 블록체인 기술을 어떻게 채택하고 있는지 자세히 살펴봅니다. Austin은 47페이지 분량의 보고서를 읽고 가장 충격적인 5가지 내용을 정리했습니다. 이 내용이 미래 금융에 어떤 의미를 갖는지 기술적인 부분을 쉽게 설명하면서 대화 형식으로 알아보겠습니다.

핵심 내용 1: TradFi는 이미 암호화폐에 깊숙이 관여

첫 번째 중요한 사실은 TradFi 기업의 무려 76%가 이미 어떤 방식으로든 암호화폐와 관련되어 있다는 것입니다. 보고서 데이터에서 볼 수 있듯이 여기에는 Fidelity, BlackRock 및 Visa와 같은 주요 업체가 포함됩니다. 블록체인 제품을 구축하거나, 암호화폐 프로젝트에 투자하거나, 단순히 연구하는 등, 이러한 기관들은 조용히 이 공간을 탐색하고 있습니다. 왜 이것에 대해 더 많이 듣지 못할까요? Austin은 암호화폐에 대한 대중의 인식이 "위험하다"는 점이 그들의 노력을 마케팅하는 데 걸림돌이 되고 있다고 지적합니다. 하지만 뒤에서는 빠르게 움직이고 있습니다.

참고로 TradFi는 은행 및 투자 회사와 같은 전통적인 금융 시스템을 의미하며, DeFi는 스마트 컨트랙트를 사용하여 중개인을 없애는 블록체인 기반 대안입니다. 스마트 컨트랙트는 자동화되고 신뢰할 수 있는 계약이라고 생각하면 됩니다. 이러한 회사의 66%가 DeFi에도 관여하고 있다는 사실은 이 기술에 대해 진지하다는 것을 보여줍니다.

핵심 내용 2: 미래는 사설 블록체인이 아닌 퍼블릭 블록체인

가장 놀라운 변화 중 하나는 TradFi 기업들이 이제 사설 또는 허가형 블록체인보다 퍼블릭 블록체인을 선호한다는 것입니다. 이더리움과 같은 퍼블릭 블록체인은 모든 사람에게 공개되는 반면, 사설 블록체인은 특정 조직에서 제어합니다. 이 보고서는 퍼블릭 체인이 더 나은 중립성, 연결성 및 유동성을 제공한다고 강조합니다. 기본적으로 사용하기 쉽고 접근성이 높으며 더 많은 돈이 흐릅니다. 이는 보안과 통제에 대한 우려로 사설 블록체인이 기관의 주요 선택 사항이었던 5년 전과는 크게 달라진 것입니다.

이는 Paradigm이 이전에도 언급했던 내용과 일치합니다. 중앙 은행조차도 오픈 소스 네트워크로 이동하고 있습니다. 따라서 여러분과 제가 DeFi 앱에 사용할 수 있는 것과 동일한 블록체인이 곧 TradFi 운영에도 사용될 수 있습니다.

핵심 내용 3: DeFi는 피할 수 없는 것으로 간주

여기서 흥미로운 점은 거의 모든 TradFi 기업이 DeFi가 결국 핵심 비즈니스에 중요해질 것이라고 믿고 있다는 것입니다. 이 보고서에 따르면 기업의 34.7%는 DeFi가 510년 안에 "매우" 중요해질 것이라고 생각하고 있으며, 27.2%는 향후 15년 내에 그렇게 될 것이라고 말합니다. 왜 그렇게 확신할까요? 이러한 전문가 중 다수는 90년대 인터넷 혁명을 겪었고, 이는 금융을 완전히 재편했습니다. 그들은 DeFi를 운영을 간소화하고 비용을 절감할 수 있는 차세대 물결로 봅니다.

DeFi의 매력은 효율성에 있습니다. 예를 들어, TheCryptoUpdates에서 설명하는 것처럼 채권과 같은 자산을 토큰화하면 (블록체인에서 디지털 토큰으로 전환) 거래를 더 빠르고 저렴하게 만들 수 있습니다. BlackRock 및 Fidelity와 같은 대기업은 이미 이를 탐색하고 있습니다.

핵심 내용 4: 비용 절감이 채택을 주도

TradFi 기업들이 암호화폐를 채택하려는 이유는 무엇일까요? 돈, 특히 비용 절감 때문입니다. 전통 금융은 칼날처럼 얇은 마진을 가진 치열한 산업입니다. 블록체인 기술, 특히 DeFi는 운영 비용을 낮추고 기업에 경쟁 우위를 제공하는 방법을 제공합니다. 국경 간 결제의 수수료와 지연을 줄이거나 스마트 컨트랙트로 복잡한 프로세스를 자동화하는 것을 상상해보세요. 이것이 그들이 추구하는 효율성입니다.

Paradigm의 보고서에 따르면 TradFi는 DeFi를 "경제 성장을 저해하고 자원을 고갈시키는" 비효율성을 줄이는 "변혁적인 해결책"으로 보고 있습니다. 이념에 관한 것이 아니라 수익성을 유지하는 것에 관한 것입니다.

핵심 내용 5: 규제 명확성이 가장 큰 장애물

그렇다면 TradFi가 DeFi에 전념하는 것을 막는 것은 무엇일까요? 규제, 즉 명확한 규칙의 부족입니다. 이 보고서에 따르면 기업의 52%가 규제 불확실성을 주요 장애물로 꼽았습니다. 다른 우려 사항으로는 사이버 보안 위험과 내부 전문 지식 부족이 있지만 규제가 압도적으로 1위를 차지했습니다. 명확한 지침이 없으면 많은 기업이 막대한 비용 절감 잠재력이 있더라도 완전히 전념하기를 주저합니다.

그러나 희망적인 전망도 있습니다. Austin은 트럼프 행정부가 암호화폐 규제에 대해 빠른 진전을 보이고 있으며, 이는 더 광범위한 채택의 길을 열 수 있다고 지적합니다. 규칙이 명확해지면 TradFi에서 DeFi 활동이 폭발적으로 증가하는 것을 볼 수 있습니다.

미래 금융에 중요한 이유

이 보고서는 TradFi가 DeFi 및 블록체인 기술을 얼마나 진지하게 받아들이고 있는지 보여주기 때문에 획기적입니다. 더 이상 틈새 실험에 대한 이야기가 아닙니다. 주요 기관이 미래에 이를 걸고 있습니다. 퍼블릭 블록체인으로의 전환, DeFi의 필연성에 대한 믿음, 비용 절감에 대한 초점은 모두 금융 시스템이 매우 다르게 보일 것이라는 점을 시사합니다. 그리고 규제 명확성이 다가옴에 따라 장벽이 무너지기 시작했습니다.

더 자세히 알고 싶다면 Austin (@0xASK)이 X에서 이와 같은 연구를 정기적으로 공유합니다. Paradigm의 전체 보고서도 데이터를 더 자세히 살펴보고 싶다면 읽어볼 가치가 있습니다.

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