급변하는 탈중앙화 금융(DeFi) 세계에서 인공지능(AI)은 복잡한 작업을 자동화하고 효율성을 끌어올리는 게임 체인저로 떠오르고 있습니다. DeFi 애호가 @Defi0xJeff의 최근 트윗은 AI x DeFi 적용 사례의 명확한 발전 로드맵을 제시하며, 이 기술들이 어떻게 결합되어 더 똑똑하고 자율적인 금융 시스템을 만들어가는지를 보여줍니다. 이 로드맵을 단계별로 살펴보고 각 단계가 일반 블록체인 사용자와 투자자에게 의미하는 바를 풀어보겠습니다.
기초부터 시작: 대출과 자동 복리(Auto-Compounding)
여정은 DeFi의 핵심 기능 중 하나인 대출에서 시작합니다. 이 단계에서 AI는 이자를 자동으로 복리화(compounding)하여 대출 프로토콜을 최적화합니다. Aave나 Compound 같은 플랫폼에 자산을 예치한다고 상상해보세요—AI 에이전트가 실시간으로 수익을 재투자해 손댈 필요 없이 수익을 극대화합니다. 이는 변동성이 큰 meme 토큰 생태계처럼 자산이 유휴 상태인 경우 특히 유용합니다.
자동 복리는 시간이 지날수록 수익이 기하급수적으로 증가하도록 만듭니다. 초보자를 위해 비유하자면 이자가 이자를 버는 구조—AI가 계산과 실행을 맡아 가스비와 인간의 실수를 줄여줍니다.
한 단계 업: Pendle PT 전략
다음은 Pendle PT입니다. Pendle 프로토콜의 Principal Tokens(PT)을 뜻합니다. Pendle는 수익을 발생시키는 자산을 Principal Tokens(PT)와 Yield Tokens(YT)로 분리해 거래할 수 있게 합니다. AI는 시장 상황에 따라 먼저 위험이 낮은 PT를 자동으로 매수하고, 점차 더 높은 위험의 자산으로 이동하도록 자동화할 수 있습니다.
이러한 단계적 접근은 노출을 최소화하면서 잠재적 보상을 확장합니다. 예를 들어 스테이블코인부터 시작해 변동성이 큰 meme 토큰으로 옮겨가는 식입니다. 트윗은 AI가 곧 롤오버를 처리할 것이라고 강조합니다: 만기 시 SY(smart yield)를 수동으로 청구하고 다음 PT를 사는 대신, 에이전트가 자동으로 청구하고 재투자하며 수익을 최적화한다는 의미입니다. 이는 DeFi에서 '설정해두고 잊는' 투자로 가는 큰 진전입니다.
유동성 강화: AI 기반 유동성 공급
유동성 공급은 더 역동적으로 변하는 영역입니다. Uniswap V3 같은 프로토콜에서 유동성 공급자(LP)는 자산의 가격 범위를 설정합니다. AI 에이전트는 실시간 시장 데이터를 분석하고 변동성 및 가격 움직임을 시뮬레이션해 이 범위를 자동으로 조정할 수 있습니다.
이는 자본 효율성을 높이고 impermanent loss를 줄여줍니다—가격 변동으로 인해 LP가 손해를 보는 일반적인 문제점입니다. meme 토큰 트레이더에게는 더 안정적인 유동성 풀을 의미할 수 있고, 이는 열기 행사 중 슬리피지 감소와 더 원활한 거래로 이어집니다.
트레이딩의 진화: 스팟, 퍼프(perps) 그리고 그 너머
AI는 스팟 시장(자산을 즉시 사고파는 것)과 만기 없는 레버리지 포지션인 perpetual futures(perps)에서 중요한 역할을 합니다. 언급된 트레이딩 코파일럿은 24/7 작동하며 시장의 엣지를 포착하고 결과를 시뮬레이션하며 사용자가 잠자는 동안 거래를 실행합니다.
예를 들어 AI가 온체인 데이터를 스캔해 meme 토큰에서 재정거래(arbitrage) 기회를 찾거나 perp의 펀딩 레이트를 예측하는 장면을 떠올려보세요. 이는 고래나 전문가들만의 전유물이었던 고급 트레이딩을 대중화합니다.
고급 전략: 레버리지 파밍과 루핑
레버리지 파밍(루핑)은 수익을 증폭하기 위해 자산을 빌려 활용하는 전략입니다—담보를 예치하고 더 많은 자산을 빌린 뒤 이를 반복하는 방식입니다. AI는 담보 비율을 모니터링하고 포지션을 실시간으로 조정해 청산 위험 같은 리스크를 관리할 수 있습니다.
이것은 더 위험한 Pendle YT나 Boros 같은 플랫폼을 통한 펀딩 레이트 트레이딩과 연결됩니다. YT는 수익 부분을 포착하며 AI는 perps에서 펀딩 레이트를 재정거래해 안정적인 이익을 추구할 수 있습니다.
미래: 완전 자율형 DeFAI 에이전트
앞을 내다보면 @Defi0xJeff는 대규모 DeFAI(DeFi + AI) 에이전트의 세상을 암시합니다. 이들은 단순한 도구가 아니라 수익 극대화부터 동적 리밸런싱까지 모든 것을 처리하는 자율 시스템입니다. 트윗은 ETH를 자동 스테이킹해 약 4% 수익을 제공하는 L2 체인 Blast와 같은 초기 혁신을 언급하며, 온체인 자산의 생산성 증가 기반을 마련하고 있다고 지적합니다.
2025년 3분기(Q3/2025)가 다가오면서 에이전트는 특히 속도와 적응성이 중요한 meme 토큰 분야에서 완전한 금융 코파일럿으로 진화할 것으로 기대됩니다. 이는 우리가 블록체인과 상호작용하는 방식을 바꿔 전통적 은행처럼 사용하기 쉬우면서도 탈중앙화의 장점을 제공할 수 있습니다.
meme 토큰이나 넓은 블록체인 기술에 관심이 있다면 이러한 발전을 주시하는 것이 중요합니다. 더 많은 인사이트를 원하면 X에서 @Defi0xJeff를 팔로우하고 시작을 위해 Pendle Finance나 Uniswap 리소스를 확인하세요. 여러분은 DeFi에서의 AI를 어떻게 보시나요—게임 체인저일까요, 아니면 과대광고일까요? 아래 댓글로 의견을 공유해 주세요!