안녕하세요! 2025년 탈중앙화 금융(DeFAI)의 미래가 궁금하신가요? 그렇다면 잘 오셨습니다. X(이전 Twitter)에서 0xJeff가 최근 게시한 스레드는 2025년 2분기 DeFAI 현황을 심층적으로 다루고 있으며, 흥미로운 업데이트로 가득 차 있습니다. 이 분야에 처음 입문하시더라도 쉽게 이해할 수 있도록 자세히 설명해 드리겠습니다.

DeFAI의 변화: 추상화에서 행동으로

2025년 1월, DeFAI는 "추상화 레이어"라는 개념으로 급부상했습니다. 이는 ChatGPT와 같은 인터페이스로, 간단한 프롬프트를 사용하여 블록체인에서 거래나 수익률 농사와 같은 DeFi 작업을 수행할 수 있습니다. Griffain, HeyAnonAI, BankrBot과 같은 프로젝트가 선두주자였습니다. 하지만 문제는 이러한 도구들이 사용하기 어려웠다는 점입니다. DeFi 옵션이 부족하거나 정확히 무엇을 요청해야 하는지 알아야 했기 때문에 Jeff가 말하는 "결정 마비"로 이어졌습니다. 사용자들은 좌절하고 이탈하여 더 나은 UI/UX를 갖춘 익숙한 도구로 돌아갔습니다.

2분기로 넘어오면서 게임의 판도가 바뀌고 있습니다. 광범위한 추상화 레이어 대신 DeFAI는 다음과 같은 방향으로 이동하고 있습니다.

• 디스커버리 레이어: 이러한 도구는 수익성 있는 거래 전략(알파) 또는 유휴 암호화폐에 대한 최상의 수익률을 찾는 데 도움을 줍니다. 예를 들어, Slate는 Telegram 그룹의 거래 신호를 순위 매기고, Infinit Labs는 사용자의 지갑에 맞춰 수익률 농사 팁을 개인화합니다. 두 프로젝트 모두 아직 토큰을 출시하지 않았음에도 불구하고 사용자 기반이 증가하고 있습니다!

• 워크플로우 개선: 일부 프로젝트는 기존 도구를 대체하는 대신 AI 기능을 추가하고 있습니다. HeyAnonAI의 "HUD"(헤드업 디스플레이)는 TradingView 또는 Axiom과 같은 플랫폼에서 거래 통찰력을 제공하는 투명한 오버레이와 같습니다. 정말 훌륭하죠?

자율 에이전트: DeFAI의 미래

이제 자율 에이전트에 대해 이야기해 보겠습니다. 자율 에이전트는 백그라운드에서 작동하여 DeFi 작업을 처리하는 AI입니다. 더 이상 프롬프트를 입력할 필요가 없습니다. 설정만 해놓으면 됩니다! Giza가 여기서 두각을 나타내고 있습니다. 위험 및 개인 정보 보호에 중점을 두고 구축된 Giza의 에이전트는 이미 Morpho 및 Aave와 같은 플랫폼에서 7,000만 달러 이상을 이동했습니다. $GIZA 토큰 또한 시장을 상회하는 성과를 보이며 앞으로 큰 성장을 예고하고 있습니다.

또 다른 멋진 예로는 Ithaca Protocol의 향후 Stratos 출시(현재로부터 일주일 이내)가 있습니다. 이 AI 에이전트 군집은 프로토콜 자체 자금 2만~3만 달러를 사용하여 옵션 거래를 하며, 강세 또는 변동성 조건과 같은 시장 분위기에 따라 전략을 조정합니다. 각 에이전트는 고유한 "개성"을 가지고 있으며, 과거 거래를 통해 학습하여 더욱 스마트한 결정을 내립니다. 정말 흥미롭죠!

증가하는 거래 에이전트

거래가 취미라면 Arbitrum Agentic Trading Competition을 확인해 보세요. 2025년 6월 중순까지 진행되는 이 대회에서 5개 팀이 각각 1만 달러를 가지고 경쟁하며, 우승자는 5만 달러를 받습니다. 아직 확실한 선두 주자는 없지만, Almanak와 MagicNewton은 주목할 만합니다. MagicNewton은 안전한 자동화를 위해 영지식 증명(ZKPs)을 사용하며, 초기 성장을 위해 KaitoAI와 파트너십을 맺었습니다.

AI와 DeFi 프로토콜의 만남

주요 DeFi 업체들도 AI 대열에 합류하고 있습니다. BasisOS는 머신 러닝(ML)을 YieldAI Autopilot v2에 사용하여 더욱 스마트한 수익률 농사를 지원하고, Vectis Finance는 AlloraNetwork을 활용하여 15~20% APY를 제공하는 스테이블코인 전략을 구현합니다. Mode Network의 Mode Trade는 거래 앱에 예측 AI를 추가하고, LoomlayAI는 Zerion에 지갑 분석 도구를 강화합니다.

DeFAI의 미래는?

Jeff는 기존 분석과 AI 기반 인터페이스가 통합되어 알파 추구를 더욱 원활하게 할 것이라고 예측합니다. 자율 에이전트는 개인 정보 보호와 검증을 위해 탈중앙화 AI에 의존할 것입니다. DeFAI가 성숙함에 따라 DeFi, 실물 자산(RWA) 및 그 이상의 가치를 모든 사람에게 제공할 수 있습니다.

투자 통찰

$GIZA와 같이 강력한 AI 기반을 가진 프로젝트는 가치 성장을 보이고 있습니다. 공정한 출시를 한 팀들은 효율적인 운영으로 번영하고 있는 반면, 대형 프로젝트는 토큰 출시 후 가격 하락에 어려움을 겪을 수 있습니다. 특히 비트코인이 주목받는 상황에서 과장 광고가 아닌 기본적인 요소에 주목하세요.

마무리

시장의 상승과 하락에도 불구하고 2025년 2분기는 DeFAI 혁신의 중심지로 자리 잡고 있습니다. 디스커버리 레이어, 자율 에이전트 또는 AI 통합 프로토콜이든 간에 진정한 발전이 이루어지고 있습니다. 이 심층 분석을 제공해준 Jeff에게 큰 감사를 드립니다. 이번 주말 더 많은 정보는 그의 Substack을 확인하세요!

면책 조항: 이 내용은 정보 및 오락 목적으로만 제공됩니다. 투자 조언이 아니므로, 직접 조사(DYOR)를 수행하세요!