안녕하세요, 크립토 탐험가와 밈 토큰 애호가 여러분! 블록체인 세계를 주시해왔다면 DeFi(Decentralized Finance)가 급성장하고 있다는 건 이미 아실 겁니다. 여기에 AI를 더하면 DeFAI가 탄생하는데, 마치 땅콩버터와 젤리의 궁합처럼 요즘 가장 뜨거운 결합입니다. Ethereum (ETH) 가격이 오르고 DeFi의 Total Value Locked(TVL)가 사상 최고치를 경신하면서 상황은 더 흥미로워지고 있습니다.

이 인사이트는 The Spartan Group 출신이자 현재 Vectis Finance의 어드바이저로 활동 중인 베테랑 @Defi0xJeff의 최근 스레드에서 나옵니다. Jeff는 "State of DeFAI Q3/2025"를 발표하며 현재 풍경과 향후 전망을 정리했습니다. 높은 수익을 노리는 yield farmer든 다음 큰 물결을 찾는 밈 토큰 보유자든 이 내용은 주목할 만합니다. 간단명료하게 살펴보죠.

자율 금융 에이전트의 부상: 잘되는 것과 트렌드

자율 금융 에이전트는 본질적으로 자산을 스스로 관리하는 스마트한 AI 프로그램입니다. 마치 로봇이 당신의 크립토 포트폴리오를 대신 운용하는 셈이죠. Jeff는 이런 에이전트들이 yield farming을 장악하고 있다고 지적합니다. 여기서 yield farming은 자산을 빌려주거나 예치해 이자나 보상을 얻는 활동을 말합니다.

지금 잘 작동하는 것은 실시간 최적화입니다. 에이전트들이 시장 데이터를 즉시 분석해 수익을 극대화하고, impermanent loss 같은 리스크를 회피합니다. 트렌드는 다중 체인 호환성(multi-chain compatibility)으로 에이전트가 Ethereum과 Solana 같은 블록체인 사이를 오가며 최고의 기회를 포착하고, 예측 모델(prediction models) 통합으로 더 똑똑한 트레이드를 실행하는 것입니다.

Q3 2025에서 DeFi TVL이 최고점을 찍으면서, 이러한 에이전트들은 계속 감시해야 할 복잡한 전략들을 자동화해 가치를 입증하고 있습니다. 밈 토큰 팬들 입장에서는 AI가 바이럴 펌프를 조기에 포착해 자금을 배치하는 장면을 상상해 보세요 — 밈 생태계의 유동성이 급증할 수 있습니다.

DeFAI 분야를 이끄는 핵심 주체들

Jeff는 DeFAI에서 주목할 만한 프로젝트들을 강조합니다. 그의 스레드와 반응을 바탕으로 보면 Velvet Capital 같은 AI 기반 DeFi 운영체제가 선두에 있습니다. YZi Labs의 백업을 받아 포트폴리오 관리를 AI로 강화하는 데 집중하고 있죠.

다른 주목할 만한 사례로는 Solana에서 AI 지원 금융 업무를 하는 Griffain, 자동화된 트레이딩을 제공하는 Orbit와 AIXBT, 탈중앙 AI 네트워크인 Autonolas 등이 있습니다. 이들은 liquid staking(유동성을 유지한 채 스테이킹)과 restaking(스테이킹된 자산을 재사용해 추가 수익을 얻는 방식) 같은 성숙한 DeFi 섹터에 AI를 심고 있습니다. 밈에 관심이 많다면, 고변동 자산과의 통합이 어떻게 진행되는지 주목하세요 — AI는 밈 토큰 플레이를 안정화하거나 증폭시킬 수 있습니다.

DeFAI 활용 사례의 진화

DeFAI는 단순한 과대광고가 아니며 실용적 응용으로 진화하고 있습니다. Jeff는 활용 사례의 진행 방향을 다음과 같이 정리합니다:

Automated Yield Farming and Trading: 에이전트가 24/7 트레이드와 yield farming을 수행하며 machine learning으로 시장 변화를 예측합니다.
Personalized Risk Management: AI가 개인의 위험 허용도를 평가해 변동성 시에는 stablecoin으로 분산하는 등의 맞춤 전략을 제안합니다.
Liquidity Optimization: 수요를 예측해 가장 수익성 높은 곳에 유동성을 배치하는 기능으로, DeFi 프로토콜에 필수적입니다.
Smart Contract Enhancements: AI가 코드의 취약점을 탐지해 전반적인 보안을 강화합니다.

블록체인 실무자에게 이는 복잡한 DeFi로의 진입 장벽을 낮춘다는 의미입니다. 밈 토큰 측면에서는 AI 에이전트가 커뮤니티 기반 트레이드를 자동화해 채택을 촉진하고, 재미있고 바이럴한 프로젝트 주변에 자생적 경제를 만들어낼 수 있습니다.

안전한 에이전트를 위한 핵심 교훈과 가드레일

어떤 크립토 논의에서도 보안은 빠질 수 없습니다. Jeff는 초기 DeFAI 실험에서 얻은 교훈을 강조합니다: AI는 검증되지 않으면 편향되거나 조작될 수 있어 손실을 초래할 수 있습니다. 핵심 가드레일은 다음과 같습니다:

Transparent Algorithms: 의사결정 방식을 모두가 검증할 수 있도록 오픈소스 코드를 공개합니다.
Decentralized Governance: 업데이트에 대해 커뮤니티 투표를 도입해 단일 실패 지점을 방지합니다.
Real-Time Monitoring: 비정상적인 거래 패턴 같은 이상을 감지하는 실시간 모니터링 툴을 둡니다.
Audits and Simulations: 정기적인 감사와 시뮬레이션으로 에이전트가 기대대로 동작하는지 확인합니다.

이러한 조치는 수백만 달러가 날아갈 수 있는 공간에서 에이전트의 신뢰를 구축합니다. 특히 밈 토큰은 과열로 인해 악의적 행위를 끌어들일 수 있으므로, 안전한 AI는 커뮤니티 자금을 보호하는 데 매우 중요합니다.

DeFAI 내러티브의 다음 방향

앞으로 Jeff는 내러티브가 'agent economies'로 전환될 것으로 봅니다. 수많은 AI 에이전트가 협력하고, 일부는 답글에서 언급된 것처럼 자체적으로 자금을 조달하는 단계까지 갈 수 있습니다. 현재 관심도는 낮지만 잠재력은 크기 때문에 규제가 정비되고 기술이 성숙하면서 2026년에 성장할 가능성이 큽니다.

DeFAI는 전문가뿐 아니라 일반인도 DeFi에 접근하게 해주는 방향으로 발전할 수 있습니다. 인터페이스와 의사결정이 단순화되면 누구나 참여할 수 있게 됩니다. 밈 인사이더 관점에서는 AI 기반 밈 발견 도구나 밈 유동성 풀에서 수익을 추구하는 에이전트 같은 사례가 등장해 재미와 금융이 결합되는 모습이 기대됩니다.

관심이 생기셨다면 Jeff의 Substack 뉴스레터(Substack)에서 전체 분석을 확인해 보세요. Meme Insider에서는 이러한 트렌드가 밈 토큰과 어떻게 교차하는지 계속 다룰 예정입니다 — AI가 밈 혁명에서 어떤 역할을 할지 기대해 주세요.

여러분 의견은 어떠신가요? AI 에이전트가 여러분 포트폴리오의 미래일까요, 아니면 또 하나의 유행어일 뿐일까요? 아래에 생각을 공유해 주세요!