유휴 암호화폐를 DeFi에 활용하려 한다면, DeFi 분석가 0xJeff가 최근 주목한 두 가지 기회가 고수익과 최첨단 AI 통합을 잘 결합하고 있다는 점을 알아두세요. 그의 X 스레드에서 그는 특히 2025년 Q4로 접어들며 분산형 AI(DeAI)가 탄력을 받을 때 수익 극대화에 왜 지금이 적기인지 설명합니다. 용어가 익숙하지 않은 분들도 이해하기 쉽도록 핵심 전략들을 간단하게 정리해봅니다.

Almanak: 고수익과 AI 자동화의 만남

먼저 Almanak은 TVL(total value locked) 기준으로 DeFi x AI 프로젝트 중 선두로 급부상했습니다—프로토콜에 예치된 총 자산이 현재 약 7천만 달러에 달합니다. TVL은 DeFi에서 사용자 신뢰와 프로젝트 규모를 보여주는 핵심 지표입니다.

Almanak은 현재 가장 높은 수익 중 하나를 제공합니다: Pendle의 principal tokens(PTs)에 대한 25% 연간 수익률(APY). Pendle은 유동성 자산의 수익을 분리해 거래 가능한 토큰으로 만드는 인기 있는 수익 토큰화 플랫폼(pendle.fi)으로, 원금에 해당하는 PT와 수익에 해당하는 YT로 분리합니다. 이 구조는 수익을 끌어올릴 수 있는 다양한 전략을 가능하게 합니다.

여기에 Morpho vaults와의 최근 통합이 더해져 상황은 더 흥미로워졌습니다. Morpho(morpho.org)는 대출·차입 금리를 최적화하는 렌딩 프로토콜입니다. "looping strategy"—기본적으로 담보를 바탕으로 차입해서 이를 재예치해 수익을 복리로 늘리는 방식—를 활용하면 alUSD(Almanak의 AI 최적화 스테이블코인)에서 APY를 50~60% 이상으로 밀어올릴 수 있습니다. 루핑은 레버리지를 사용하는 것과 같아 보상뿐 아니라 가격 변동 시 청산 위험 같은 리스크도 커진다는 점을 명심하세요.

AI 기반 에이전트(거래를 실행하는 자율 프로그램)와 DeFi 도구의 결합은 Almanak을 자산 자동화 생성의 선두주자로 만듭니다. 복잡한 전략을 직접 코딩할 필요 없이 AI 강화 블록체인에 관심 있다면 진입하기 좋은 지점입니다.

Taofi: TAO 유동성을 혁신하는 높은 대출 수익률

다른 한편으로, Sturdy Finance와 Bittensor의 Subnet 10(SN10) 뒤에 있는 팀이 만든 Taofi는 TAO(분산형 AI 네트워크인 Bittensor의 네이티브 토큰)를 위한 맞춤형 대출·차입 시장을 출시했습니다. Taofi 플랫폼은 taofi.com에서 확인할 수 있습니다.

핵심은 이렇습니다: Root Network를 통해 스테이킹된 sTAO 보유자는 이제 이를 담보로 USDC(미 달러 연동 스테이블코인)를 빌릴 수 있습니다. 이는 TAO를 팔지 않고도 유동성을 확보할 수 있게 해주어 Bittensor의 성장 노출은 유지하면서 다른 투자 기회를 위한 현금을 확보할 수 있게 합니다.

USDC를 공급하는 대출자에게 현재 제공되는 APY는 무려 69%에 달하는데, 주로 Sturdy 토큰 인센티브에 의해 촉진됩니다. 인센티브는 프로토콜이 초기 유동성을 끌어들이기 위해 분배하는 보상—에어드롭이나 토큰 보조금처럼 생각하면 됩니다. 이러한 높은 수익률은 분산형 AI 프로젝트들이 활기를 띠는 "DeAI 시즌"에 딱 맞는 타이밍입니다. Bittensor의 지표들이 개선되고 있고, DeFi 서브넷들이 준비 중이며 연말까지 여러 DeAI 이니셔티브가 출시될 예정입니다.

TAO는 AI 모델 훈련과 검증을 위한 연료 역할을 하므로 이 생태계에서 중심적입니다. Taofi의 마켓은 TAO 보유를 활용하기 쉽게 만들어 관련 밈 토큰과 AI 테마 프로젝트들에서 더 많은 활동을 촉발할 잠재력이 있습니다.

밈 토큰 애호가들에게 중요한 이유

이 기회들이 순수한 밈 플레이는 아니지만, DeFi 수익과 DeAI의 교차점은 AI 내러티브 기반의 밈 토큰에 간접적인 상승 효과를 줄 수 있습니다. 높은 APY는 Bittensor 같은 생태계로 더 많은 자본을 끌어들이고, 그런 환경에서는 기술 발전에 대한 과대광고(hype)를 바탕으로 투기성 밈이 자주 번성합니다. 여기서 수익을 농사(farm)하면 AI 에이전트나 Bittensor 서브넷과 연결된 신생 밈 코인으로 수익을 순환시킬 수 있습니다.

0xJeff가 지적한 것처럼, 현재는 BTC, ETH, 또는 알트콜을 담보로 삼아 스테이블을 차입하고 이런 전략을 추구하기에 유리한 골든 윈도우입니다. 항상 스스로 조사하세요(DYOR), 스마트 컨트랙트 취약점이나 시장 변동성 같은 리스크를 고려하고 초보자라면 소액으로 시작하세요.

Meme Insider에서 이러한 DeFi 혁신들이 밈 토큰 지형을 어떻게 형성하는지 더 다룰 예정이니 계속 주목해 주세요. DeAI가 예측대로 폭발하면, 우리는 수익의 물결을 타고 급부상하는 새로운 바이럴 토큰 물결을 보게 될지도 모릅니다.