연방 기관과 지역 사회를 동시에 충격에 빠뜨린 소식입니다. 미국 재무장관 스콧 베센트(Scott Bessent)는 그의 부서가 미네소타 납세자들의 자금이 대규모 복지 사기를 통해 도난당한 뒤 Al-Shabaab 테러 조직에 자금을 대는 데 사용됐다는 혐의에 대해 전면적인 조사를 시작했다고 확인했습니다.

이 폭로는 11월에 공개된 통렬한 보고서 직후 나온 것입니다. 해당 보고서는 주로 미네소타의 소말리아계 커뮤니티 내 사기단이 필수 공공 프로그램에서 수억 달러를 훔친 정황을 적나라하게 드러냈습니다. 여기에는 Feeding Our Future(아동 영양 사업), 자폐증 지원 서비스, 주거 지원 같은 프로그램이 포함됩니다. 도난당한 현금은 그냥 사라진 것이 아니었습니다. 보고서에 따르면 일부 금액은 비공식적인 hawala 네트워크를 통해 소말리아로 송금된 것으로 보입니다—전통적 은행 규제를 빠져나가는 신뢰 기반의 그림자 송금 시스템입니다.

더 충격적인 부분은 연방 대테러 관계자들의 직설적인 표현입니다. “Al-Shabaab의 최대 자금 제공자는 미네소타 납세자다”라고 그들은 말했습니다. Al-Shabaab은 알카에다 계열의 무장단체로, 소말리아와 그 외 지역에서 폭탄 테러, 암살, 전투원 모집 등으로 잘 알려져 있습니다.

베센트 장관은 12월 1일 기자회견에서 이 업데이트를 발표하면서 재무부의 해외자산통제국(Office of Foreign Assets Control, OFAC)을 지목했습니다. OFAC는 테러 자금 제공자에게 제재를 가하고 자산을 동결하며 불법 자금 흐름을 차단하는 핵심 기관입니다. Al-Shabaab은 이미 OFAC의 블랙리스트에 올라 있으며, 다수의 hawala 운영자들이 주목을 받고 있는 만큼 이번 조사는 비공식 금융 전반에 걸친 글로벌 자금세탁의 실타래를 풀 수도 있습니다.

미네소타의 사기 체계: 작동 방식

이 사건은 여러 층위가 얽혀 있으니 단순화해서 설명하겠습니다. 2022년 Feeding Our Future 스캔들은 연방 수사국(FBI)이 아이들을 위한 실제 없는 급식을 청구한 가짜 급식 사이트와 연관된 운영들을 급습하면서 수면 위로 떠올랐습니다. 하지만 그건 빙산의 일각에 불과했습니다. 지금에 와서 감사 작업은 더 광범위한 조직을 드러냈습니다:

• 대상: 사기범들은 주 정부 지원 프로그램의 합법적 제공업체로 가장해 실제로 제공되지 않은 서비스에 대해 허위 청구서를 제출했습니다.
• 규모: 도난액은 현재 감사 기준으로 2억 5천만 달러를 훌쩍 넘는 것으로 추정되며, 감사는 계속 진행 중입니다.
• 유출 경로: 현금은 hawala를 통해 국외로 흘러나갔습니다—국경을 넘는 빚을 중개인이 서로 정산하는 고대적·분산형 송금 시스템이라고 보면 됩니다. 은행 기록은 없고, 흔적은 거의 없었습니다. 장부와 신뢰만 있을 뿐입니다.

왜 미네소타였을까요? 이 주는 미국 내 소말리아계 인구가 가장 많은 지역 중 하나로, 트윈시티 지역에만 약 8만 명이 거주합니다. 소말리아와의 문화적 연대감이 깊고, 사기단은 이를 교묘히 이용했습니다. 다만 분명히 해야 할 점은, 이번 사건은 커뮤니티 전체에 대한 비난이 아니라 소수의 범죄 집단이 복지 시스템의 취약점을 악용한 범죄라는 사실입니다.

베센트의 전략: 조사에서 단속으로?

재무부는 강경하게 대응하는 모양새입니다. 베센트 팀은 법의학 회계사를 투입하고 FBI의 대테러 부서와 협력하고 있으며, hawala가 대부분 오프체인 방식이라는 점에서 추적이 어렵긴 하지만 디지털 흔적을 찾기 위해 블록체인 분석 도구도 활용할 가능성이 큽니다. 혐의가 입증되면 다음과 같은 조치가 나올 수 있습니다:

• 제재 확대: 연루된 hawala 노드와 개인에 대한 새로운 지정.
• 자산 압류: 세탁된 자금의 환수로 테러 활동의 자금줄을 차단.
• 정책 변화: 주 복지 지급과 소말리아로 향하는 송금 경로에 대한 감독 강화.

이 사건은 우리의 사회안전망이 얼마나 구멍이 뚫리기 쉬운지, 그리고 선의가 얼마나 빨리 악용될 수 있는지를 적나라하게 보여줍니다. 한 분석가는 “이건 단순한 사기가 아니라 명백한 국가안보 경고”라고 표현했습니다.

납세자와 대테러 전략에겐 무슨 일이 일어날까?

모든 관심이 워싱턴과 세인트폴에 쏠려 있습니다. 이번 사건이 사기 탐지 시스템을 강화하는 초당적 개혁으로 이어질까요? 아니면 의회 청문회에서 주 정부의 감독 부실을 추궁하게 될까요? 분명한 건, 글로벌 위협이 고조되는 시대에 테러 자금의 흐름을 추적하는 일이 선택이 아닌 필수라는 사실입니다.

사건의 전개를 지켜보시기 바랍니다. 미네소타에 거주하거나 미국 안보 정책을 추적하고 있다면 재무부 공식 업데이트를 확인하세요. 그리고 지역 차원에서의 경계도 중요합니다: 의심되는 상황은 FBI 제보 페이지에 신고해 주세요.

여러분 생각은 어떻습니까 — 이번 폭로가 해외 원조 자금 운용 방식을 재고하게 만들까요? 아래 댓글에 의견을 남겨 주세요.