在快速发展的去中心化金融（DeFi）世界中，一位新玩家正崭露头角，改变游戏规则：AI 代理。如果你是新手，DeFi 指的是基于区块链技术构建的金融服务，比如无需传统银行的借贷。总锁定价值（TVL）是这里的关键指标——它衡量有多少加密资产被存储在这些协议中。目前，DeFi 的 TVL 高达 2000 亿美元，其中 Aave 达到 660 亿美元（历史新高），Morpho 有 100 亿美元，Pendle 为 86 亿美元，Fluid 达 30 亿美元。

而真正令人兴奋的是：由 AI 驱动的 DeFi，即 DeFAI，正崛起，拥有大约 5000-6000 万美元的 TVL，并且增长迅速。像 Almanak 以 1600 万美元领先，Giza 拥有 1500 万美元（另有 10 亿美元交易量），ZyFAI 有 300 万美元（交易量达 1 亿美元）。这些 AI 代理通过 Aave、Morpho、Compound 和 Fluid 等成熟的 DeFi 平台进行资金流转，专注于 AI 优化的借贷策略。不久，它们还将实现 Pendle 的收益优化和交易策略自动化。

那么，这意味着什么？正如 0xJeff 在其最新推文中所说，AI 代理正在成为 DeFi 的新界面。它们将 TVL 引导至最佳协议，同时隐藏那些常常吓退新手的复杂用户界面（UI/UX）。想象一下，只需对 AI 说：“帮我最大化收益”，它便能处理一切——寻找最高回报、管理风险并执行链上交易。

如今，1 美元的 DeFi 资产可能产生 0.05 至 0.10 美元的收益。借助 AI 优化，这个收益可能翻倍至 0.10-0.20 美元。随着 DeFi 和 AI 的普及，代理将处理更多交易，简化操作，提升可及性，从而将活动规模扩大 10 倍。其连锁反应是？以太坊（ETH）价格上涨，DeFi 蓬勃发展，DeFAI 飙升。

值得关注的项目包括 Almanak、Giza 和 Cod3x。它们走在前沿，将复杂策略转化为自动、高效的流程。如果你是区块链从业者，涉足 DeFAI 可能为你的投资组合注入强劲动力——想象一下更智能的借贷和收益农场，无需繁琐操作。

随着 AI 更深度地整合入区块链，预计 DeFi 将变得更加包容。不再需要与笨重的仪表盘斗争；AI 代理将承担繁重工作。敬请期待——这只是收益革命的开始。