在不断演进的区块链世界里，去中心化金融（DeFi）正在冲击传统市场，Nasdaq 的 TradeTalks 最近一期节目邀请了 Chainlink 与 Aave 的重要人物参与讨论。如果你不熟悉，DeFi 指的是建立在区块链技术之上的金融服务，能够在没有银行等中央中介的情况下运行——比如借贷、借入和交易，这些都由直接写入区块链的智能合约（smart contracts）来执行。

本次讨论由 Jill Malandrino 主持，嘉宾是 Chainlink 联合创始人 Sergey Nazarov 和 Aave Labs 创始人兼 CEO Stani Kulechov。他们深入探讨了 DeFi 与传统金融（通常称为 TradFi）如何通过链上基础设施和代币化（tokenization）开始融合。你可以在这里查看原推特公告：here。

我们来拆解重点。Nazarov 一开始就指出了一个改变游戏规则的举措：BlackRock 在公链上推出其 BUIDL 基金。这一动作表明大型传统参与者正在试探性地进入 DeFi 领域。代币化，简单来说，就是将现实世界的资产——例如股票、债券甚至房地产——转换为链上的数字代币的过程。这使得这些资产能够被用作 DeFi 协议（例如 Aave）中的抵押品。Aave 本质上是一个去中心化的借贷平台，用户可以存入资产以赚取利息或以其作为借贷抵押。

Kulechov 解释了 Aave 作为一个在多条区块链上运行的开源协议，其由去中心化自治组织（DAO）治理——这是一个通过代币投票做出决策的社区主导实体。他强调，将传统资产代币化为机构带来了杠杆化的可能，使金融更快、更透明，并减少对中间人的依赖。

其中一个突出观点是互操作性的重要性，也就是不同区块链无缝通信的能力。Nazarov 称赞 Aave 是 DeFi 的基石之一，把它比作传统金融中提供基础收益的银行。他们讨论了 Chainlink 的 Cross-Chain Interoperability Protocol（跨链互通协议，CCIP），Aave 使用其使其稳定币 GHO 能在多条链上运行。这种跨链“魔法”可以防止流动性孤岛（liquidity silos），避免资产被困在单一网络，并解锁全球范围内的交易。

关于代币化的潜力，Kulechov 将其称为“一万亿美元及以上的机会”。通过在链上表示资产，我们能得到更好的风险评估、定价和可编程性——这意味着你可以自动化复杂的金融逻辑，而无需在每一步都依赖律师或银行家。Nazarov 补充说，这种融合将为公链带来数万亿的机构价值，不再仅限于加密货币本身。

展望未来，两人描绘了一幅令人振奋的图景：在未来五年内，他们预测全球资产的 5%–30% 可能上链，跨链交易量将惊人增长。像 GHO 这样的稳定币将以即时最终确定性和可追溯性革新支付方式，催生新的在线经济商业模式。

这场对话不仅仅是空谈——它展示了像 Chainlink 的预言机网络（负责将现实世界数据传入智能合约）和 Aave 的借贷协议这样的区块链技术如何为更具包容性的金融系统铺路。对 meme 代币爱好者来说，这很重要，因为随着 DeFi 的成熟并与 TradFi 融合，会为像 meme 这样波动性大的资产创造更稳健的基础设施，也许未来还能吸引机构的关注。

如果你身处区块链领域，关注这些发展可能会让你获得先机。你怎么看——代币化会成为下一波大潮吗？在下方评论区留言告诉我们你的想法！