大家好！如果你对加密货币和 AI 的未来充满好奇，那你来对地方了。最近 @Defi0xJeff 在 X 上发布的一篇文章深入探讨了这两大科技巨头如何碰撞，从而创造出令人兴奋的机会。让我们用一种容易理解的方式来解读它，同时探索围绕 DeFi、AI 智能体和去中心化基础设施的关键概念。

宏观视角：加密货币邂逅 AI

核心理念是 AI 开始在加密货币领域扮演重要角色，尤其是在资金流动迅速的领域，比如 DeFi（Decentralized Finance，去中心化金融）。DeFi 专注于构建在区块链上的金融工具，让你无需银行等中间人即可进行交易、借贷或抵押。可以把它想象成一个全球性的、开放的金融系统，任何人都可以参与。

现在，想象一下将 AI 加入其中。AI 智能体——可以自主行动的智能程序——正在介入，让 DeFi 变得更好。它们可以 24/7 全天候工作，优化你的投资，找到最佳收益（也就是回报），并管理风险。这篇文章强调了加密货币和 AI 的这种结合如何创造“护城河”——强大的、可防御的优势，可以塑造金融的未来。

DeFi：AI 闪耀的地方

让我们从 DeFi 开始，这篇文章称 DeFi 为“加密货币的核心”。DeFi 提供了通过以下方式赚取收益的途径：

• ​稳定币 (Stablecoins)​: 与美元等稳定资产挂钩的数字货币，用于链上交易或支付。
• RWA (Real-World Assets)​: 可以理解为现实世界资产的代币化版本，例如国库券、债券，甚至房地产，都可以被带到区块链上。
• ​现货 & 永续合约 (Spot & Perps)​: 交易市场，你可以在这里买卖加密货币（现货），或者押注未来的价格（永续合约）。
• ​借贷 (Lending/Borrowing)​: 借出你的加密货币以赚取利息，或者借入以杠杆你的投资。
• ​收益市场 (Yield Markets)​: 可以让你通过利率或积分赚取额外回报的新市场。

AI 智能体正在通过自动化和优化你的资金运作方式来强化这些领域。例如，@gizatechxyz 的 AI 智能体帮助用户在稳定币上获得的收益比传统方法高出 83%，已经达到了 100 万美元的 TVL（Total Value Locked，总锁定价值——衡量其系统中资金的指标）里程碑。这太棒了！另一个项目 @Cod3xOrg 正在举办一场 150 万美元的交易竞赛，AI 智能体互相竞争，以成为更好的交易员，并使用数据来提高自己的技能。

为什么 AI 智能体对 DeFi 如此有益？首先，它们从不睡觉。它们可以不断监控市场，将你的资金转移到最佳机会，并降低风险——所有这些都比任何人都快。这篇文章预测，在一年内，这些智能体可能会处理大部分链上交易，使 DeFi 比以往任何时候都更有效率。

DeFi AI 领域的关注点

如果你有兴趣进入这个领域，以下是一些需要关注的事项：

• ​真正的技术进步​: 寻找举办黑客马拉松、竞赛或研讨会以推动创新的团队。
• ​隐私和控制​: 优先考虑保密性、可验证性和非托管设置（你可以完全控制你的 AI 智能体）的项目是关键。
• ​增长指标​: 检查“智能体管理资产 (Asset Under Agent, AUA)”或“智能体管理总锁定价值 (TVL Under Agent)”，以了解这些 AI 智能体正在管理的资金量。

达尔文 AI：适者生存

除了 DeFi，这篇文章还介绍了一个名为“达尔文 AI”的概念。在这种模式下，AI 项目在一场科技“饥饿游戏”中竞争——只有最强者才能生存。它受到查尔斯·达尔文的自然选择理论的启发：适应性最强的物种（或在本例中为 AI 模型）茁壮成长，而弱者则被抛弃。

在加密货币世界中，这通过代币激励来实现。@opentensor 和 @AlloraNetwork 等项目正在引领潮流。它们创建生态系统，让 AI 模型竞争以解决问题——比如预测金融市场——最好的模型获得奖励。例如，Bittensor（背后是 $TAO）拥有子网，团队在这些子网上突破 AI 预测的界限，尤其是在赌博或金融预测等领域。另一方面，Allora 专注于纯粹的金融预测，在“主题 (Topics)”（例如股票价格预测等类别）中，最好的模型获得最多的奖励。

一个很酷的案例研究是 @steerprotocol，它使用 Allora 的技术为流动性池（一种 DeFi 概念，你提供资金用于交易并赚取费用）创建了一个 AI 驱动的策略。结果呢？为用户带来更高的回报和更低的损失。

还有 @BitRobotNetwork，它正在构建一个类似的生态系统，但用于机器人技术——比如用于机器人视觉、硬件或数据处理的 AI。现在还处于早期阶段，但 AI 通过竞争进化的想法非常疯狂。

达尔文 AI 领域的关注点

• Bittensor 的增长​: 密切关注 $TAO 的表现及其生态系统 (dTAO) 的增长，以及任何使用其技术的消费者应用程序。
• Allora 的进展​: 寻找集成、案例研究及其即将推出的代币发行 (TGE)。
• ​机器人技术的发展​: 如果 Bit Robot 的计划能够实现，可能会改变游戏规则。

去中心化基础设施：加密货币 AI 的支柱

这篇文章还深入探讨了使这一切成为可能的基础设施——可以将其视为加密货币 AI 世界的道路和桥梁。这就是 DePIN（Decentralized Physical Infrastructure Networks，去中心化物理基础设施网络）的用武之地。DePIN 使用区块链以去中心化的方式管理物理设备，例如 GPU（图形处理单元，对 AI 计算至关重要）。

为什么这很重要？AI 需要大量的计算能力，而大型科技公司等中心化参与者通常控制着这种能力。DePIN 通过让任何人贡献资源——比如未使用的带宽或 GPU 算力——并为此获得报酬来颠覆这一格局。@gaib_ai 和 @metastreetxyz 等项目正在通过将 DeFi 流动性（资金）与需要资金来扩展其 GPU 运营的数据中心连接起来来实现这一目标。这是一个双赢的局面：数据中心获得资金来增长，投资者从 DePIN 中赚取收益。

这篇文章还涉及了其他基础设施：

• ​社交和情绪数据​: @KaitoAI 和 @aixbt_agent 等工具会跟踪 X 等平台上的趋势，以帮助 AI 智能体做出更好的决策。
• ​数据所有权​: @vana 等项目让用户通过 DataDAO 拥有并将其数据货币化。
• ​保密性​: @nillionnetwork 正在开发“盲计算”，即使在处理数据时也能保持数据的私密性——这对于 AI 系统的信任至关重要。

为什么加密货币 AI 很重要

那么，你为什么要关心这一切呢？这篇文章提出了一个大胆的主张：加密原生 AI 可以做到 Web2 AI（比如谷歌或微软等传统科技公司）根本无法做到的事情。原因如下：

• ​财务自由​: 由于开放的区块链，加密货币中的 AI 智能体可以跨 DeFi 转移资金，而无需中间人。
• ​独特的数据访问​: 它们可以访问去中心化的数据流——比如链上交易或社交情绪——而 Web2 无法轻松访问这些数据。
• ​更快的进化​: 开放的、协作的生态系统让 AI 模型比封闭的系统进化得更快。

简而言之，加密货币 AI 不仅仅是更智能的技术——它还为 AI 提供了在区块链上直接行动、交易和创造价值的工具。想象一下这样一个世界：AI 不仅仅是协助你，而是积极参与经济，拥有资产、优化投资，甚至竞争以变得更好。这就是 @Defi0xJeff 正在谈论的未来。

最后的思考

加密货币和 AI 的融合仍处于早期阶段，但它正在快速发展。无论是 AI 智能体提高 DeFi 收益、在达尔文生态系统中竞争，还是通过去中心化基础设施进行扩展，可能性都是无限的。如果你对技术或金融感兴趣，那么这就是 2025 年及以后值得关注的领域。

对加密货币 AI 有什么看法？请发表评论，或者在 X 上联系 @Defi0xJeff ——他很乐意交流！与往常一样，在深入研究此处提及的任何项目之前，请务必进行自己的研究。