大家好！如果你对2025年去中心化金融 (DeFAI) 的发展方向感到好奇，那么你将大饱眼福。0xJeff 最近在X上发布的一条帖子深入探讨了2025年第二季度DeFAI的现状，其中充满了令人兴奋的更新。让我们以一种易于理解的方式来分解它，即使你是这个领域的新手。

DeFAI的转变：从抽象到行动

早在2025年1月，DeFAI凭借所谓的“抽象层”起飞。你可以将其视为类似ChatGPT的界面，你可以在其中使用简单的提示与DeFi进行交互——例如在区块链上进行交易或收益耕作。Griffain、HeyAnonAI和BankrBot等项目带头冲锋。但问题是：许多这些工具都很难使用。一些工具缺乏足够的DeFi选项，而另一些工具则需要你确切地知道要问什么，这导致了Jeff所说的“决策瘫痪”。用户陷入了困境，流失了，然后又回到了具有更好用户界面 (UI/UX) 的熟悉工具。

快进到第二季度，游戏规则正在改变。DeFAI不再是广泛的抽象层，而是转向：

• ​发现层​: 这些工具可以帮助你找到交易alpha（赚钱的聪明举动）或你的闲置加密货币的最佳收益。例如，Slate 现在对来自Telegram群组的交易信号进行排名，而Infinit Labs则根据你的钱包个性化收益耕作提示。这两家公司甚至在没有发行代币的情况下也获得了越来越多的用户！

• ​增强工作流程​: 一些项目不是替换你最喜欢的工具，而是向其中添加AI智能。以HeyAnonAI的“HUD”（抬头显示）为例——它就像一个透明的叠加层，可以在TradingView或Axiom等平台上直接提供交易见解。太棒了，对吧？

自主代理：DeFAI的未来

现在，让我们谈谈自主代理——在幕后工作的AI，可以为你处理DeFi任务。无需再键入提示；只需设置并忘记它！Giza 在这里脱颖而出。他们的代理，在风险和隐私方面经过精心打造，已经在Morpho和Aave等平台上转移了超过7000万美元。他们的$GIZA代币也跑赢了市场，预示着未来将会发生大事。

另一个很酷的例子是Ithaca Protocol即将推出的Stratos（从现在起一周内！）。这个AI代理群将用该协议自身2万到3万美元的资金进行期权交易，并根据市场情绪（例如牛市或波动性条件）调整策略。每个代理都有自己的“个性”，从过去的交易中学习，从而做出更明智的举动。令人兴奋的事情！

交易代理崛起

如果你是交易高手，请查看Arbitrum Agentic Trading Competition。比赛持续到2025年6月中旬，五个团队将各获得1万美元的资金进行角逐，获胜者将获得5万美元的奖金。目前还没有明确的领导者，但Almanak和MagicNewton值得关注。MagicNewton甚至使用零知识证明 (ZKPs) 来实现安全的自动化，并与KaitoAI合作以获得早期牵引力。

AI与DeFi协议的融合

大型DeFi参与者也纷纷加入AI的行列。BasisOS在其YieldAI Autopilot v2中使用机器学习 (ML) 来实现更智能的收益耕作，而Vectis Finance则利用AlloraNetwork来实现稳定币策略，年化收益率为15%-20%。Mode Network的Mode Trade在其交易应用程序中添加了预测性AI，而LoomlayAI则通过钱包分析工具增强了Zerion。

DeFAI的下一步是什么？

Jeff预测，传统的分析方法与AI驱动的界面将融合在一起，使alpha狩猎更加顺畅。自主代理将倾向于去中心化AI以实现隐私和可验证性。随着DeFAI的成熟，它可以为每个人释放DeFi、现实世界资产 (RWA) 及其他领域的价值。

投资见解

拥有强大AI基础的项目，例如$GIZA，正在看到价值增长。公平发布的团队通过保持精简而蓬勃发展，而更大的项目在代币发布后可能会面临价格下跌的困境。关注基本面而非炒作——尤其是在比特币占据主导地位的情况下。

最后的想法

尽管市场波动起伏，但2025年第二季度正成为DeFAI创新的热点。无论是发现层、自主代理还是AI集成协议，进展都是真实的。非常感谢Jeff的深入探讨——本周末查看他的Substack以获取更多信息！

​免责声明​​：仅供参考和娱乐。不是投资建议——请自行研究 (DYOR)！