在一项令联邦机构和地方社区震惊的披露中，美国财政部长斯科特·贝森特确认，财政部正对指控展开全面调查，内容是明尼苏达州纳税人的钱——通过大规模福利诈骗被盗——可能为恐怖组织Al-Shabaab提供资金。

这一重磅消息紧随一份在十一月发布的严厉报告，该报告披露了诈骗者主要在明尼苏达的索马里社区内，涉嫌从重要公共项目中窃取数亿美元。我们谈论的是像 Feeding Our Future（儿童营养项目）、自闭症支持服务和住房援助等计划。被盗资金并没有凭空蒸发。报告显示，部分资金通过非正式的 hawala 网络汇回索马里——那种不受传统银行监管、基于信任的暗箱转账系统。

更令人震惊的是：曝光报道中引用的联邦反恐内部人士直言不讳：“资助Al-Shabaab最大的钱袋是明尼苏达的纳税人。”对于不熟悉的人来说，Al-Shabaab 是与基地组织有关联的武装组织，在索马里及更广区域发动恐袭、暗杀并招募战斗人员，尤其在东非和侨民社区有活动。

贝森特在12月1日的新闻发布会上披露了这一进展，重点提到了财政部的外国资产控制办公室（Office of Foreign Assets Control，OFAC）。OFAC 是负责对恐怖融资方实施制裁、冻结资产并切断非法资金流动的核心机构。Al-Shabaab 已在 OFAC 的黑名单上——许多 hawala 操作方也在其关注范围内——这场调查可能会揭开一张与非正式金融体系同样古老的全球洗钱网络。

明尼苏达的诈骗机器：它如何运作

我们把过程拆开说清楚，因为这个故事有很多层面。早在2022年，Feeding Our Future 丑闻登上头条，联邦调查局突袭了与虚假就餐点有关的行动，这些机构向联邦政府报销了数以百万计不存在的儿童午餐费。但那只是冰山一角。时至今日，审计人员发现了更广泛的诈骗链条：

• ​目标​​：诈骗者伪装成州资助项目的合法服务提供方，提交从未提供服务的虚假索赔。
• ​赃款规模​​：估计总盗窃金额超过2.5亿美元，审计仍在进行中。
• ​资金流向​​：现金通过 hawala 被转移——可以把它想象成一种古老的、去中心化的汇款系统，代理人在跨境结算时并不使用电汇。没有银行、没有明显痕迹，只有账本和信任。

为什么是明尼苏达？该州拥有美国最大的索马里裔社区之一，仅双子城（明尼阿波利斯—圣保罗）就约有8万人。与索马里的文化联系深厚，正被诈骗者无情利用。但必须说清楚：这不是针对整个社区。这是一小撮犯罪分子利用救助体系的漏洞，造成了毁灭性的连锁反应。

贝森特的举措：从调查到打击？

财政部态度明确。贝森特的团队正部署法务会计师，与联邦调查局的反恐部门合作，并可能借助 blockchain analytics 工具追踪任何数字足迹（尽管 hawala 多为链下操作，追踪难度极大）。如果指控成立，可能引发：

• ​大量制裁​​：对涉案 hawala 节点和个人的新增制裁名单。
• ​资产冻结与追回​​：收回洗钱资金，打击恐怖组织的资金来源。
• ​政策调整​​：强化州级福利支出和通往索马里的汇款通道的监管。

这件事提醒我们社会保障网有多脆弱——良好的初衷一旦落入坏人之手，会迅速变质。正如一位分析师所言：“这不仅仅是诈骗；这是一个国家安全的明显红旗。”

对纳税人和反恐工作的下一步是什么？

华盛顿和圣保罗的目光都紧盯此事。这会促成两党改革以加强诈骗检测吗？还是会有国会听证会质询州官员的监督失职？有一件事很清楚：在全球威胁上升的时代，追踪恐怖资金不是可选项——它关乎生死存亡。

随着事态发展，请关注 财政部官方更新 获取最新信息。记住，警惕从本地开始：如有可疑情况，请向 FBI 举报热线 报告。

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